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泓德添利货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2

泓德添利货币市场基金招募说明书(更新)摘要 2018年第1号查看PDF原文

泓德添利货币市场基金

招募说明书(更新) 摘要

2018 年第 1 号

基金管理人:泓德基金管理有限公司

基金托管人: 中国民生银行股份有限公司

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

2

重要提示

泓德添利货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证监会 2016 年 10 月 8 日证监许

可[2016]2286 号文注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作

出实质性判断或者保证。

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所

持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。 投资人在投资本基金前,应全面

了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中

出现的各类风险。 本基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市

场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人

连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风

险,本基金的特定风险等。

投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同等

信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险, 谨慎做

出投资决策。

本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险收益品种,其预期收益和预期风

险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。投资者购买本基金并不等于将资金作为存

款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基

金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理

的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的

“ 买者自负” 原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风

险,由投资人自行承担。

本招募说明书所载内容截止日为 2018年 5月 4日,有关财务数据和净值表现截止日 2018

年 3 月 31 日(未经审计)。

本基金托管人中国民生银行股份有限公司已于 2018年 5 月 17 日复核了本次更新的招募

说明书。

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

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一、 基金管理人

(一)基金管理人概况

名称:泓德基金管理有限公司

住所:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206 室

办公地址:北京市西城区德胜门外大街 125 号 3 层

设立日期: 2015 年 3 月 3 日

法定代表人:王德晓

联系人:童贤达

客户服务电话: 4009-100-888

传真: 010-59322130

注册资本为 12,000.00 万元,公司股权结构如下:

序号 股东名称

出资金额

(万元)

出资方式 占注册资本比例

1 王德晓 3,120.00 货币 26.000%

2 阳光保险集团股份有限公司 3,000.00 货币 25.000%

3

珠海市基业长青股权投资基

金(有限合伙) 2,000.00 货币 16.667%

4 南京民生租赁股份有限公司 1,665.00 货币 13.875%

5 江苏岛村实业发展有限公司 1,665.00 货币 13.875%

6 上海捷朔信息技术有限公司 550.00 货币 4.583%

合计 12,000.00 -- 100%

(二)主要人员情况

1、 基金管理人董事、监事及高级管理人员基本情况

胡康宁先生,董事长,硕士。曾任北京美尔目医院行政院长、易程科技股份有限公司广

电事业部总经理、亿品科技有限公司运营副总裁、搜房资讯有限公司执行副总裁、西班牙

MQM 公司北京代表处商务经理。

王德晓先生,副董事长,总经理,硕士。曾任阳光保险集团股份有限公司副董事长兼副

总裁、阳光资产管理股份有限公司董事长兼总裁、华泰资产管理有限公司总经理。

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

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杨丹女士,董事,学士。现任阳光保险集团股份有限公司任董事会办公室副主任。曾任

阳光财产保险股份有限公司人力资源部总经理,阳光保险集团股份有限公司任财富管理中心

总经理助理,阳光财产保险股份有限公司任人力资源部高级主管、副处长、处长、总经理助

理、副总经理。

陈学锋先生,独立董事,硕士。现任北京东方金鹰信息科技股份有限公司副总经理。曾

任北京盈泰房地产开发有限公司副总经理、华夏证券有限公司财务部总经理、中信国际合作

公司计财处副处长。

梅慎实先生,独立董事,博士。现任中国政法大学民商经济法学院证券与期货法律研究

所所长、研究员,北京市京师律师事务所兼职律师。曾任国泰君安证券股份公司法律事务总

部副总经理、企业融资总部首席律师、中国社会科学院法学所副研究员。

宋国良先生,独立董事,博士。现任对外经济贸易大学金融学院副教授、金融产品与投

资研究中心主任。曾任瑞士信贷第一波士顿投资银行中国业务副总裁、中国律师事务中心国

际融资部主任。

秦毅先生,监事,研究部总监助理,基金经理,博士。曾任泓德基金管理有限公司研究

部研究员、阳光资产管理股份有限公司行业研究部研究员。

李晓春先生,督察长,硕士。曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总经理、西藏

同信证券有限责任公司副总裁、国泰君安证券股份有限公司收购兼并总部总经理。

温永鹏先生,副总经理,博士。曾任深圳市大富科技股份有限公司副总裁兼董事会秘书、

阳光保险集团股份有限公司资产管理中心宏观经济研究处处长、安信证券股份有限公司研究

所宏观经济分析师。

邬传雁先生,副总经理,事业二部总监,基金经理,硕士。曾任幸福人寿保险股份有限

公司总裁助理兼投资管理中心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资负责人、

阳光财产保险股份有限公司资金运用部总经理助理。

2、 本基金基金经理

李倩女士:基金经理,硕士。曾任中国农业银行股份有限公司金融市场部、资产管理部理财

组合投资经理,中信建投证券股份有限公司资产管理部债券交易员、债券投资经理助理, 现

任泓德泓富灵活配置混合型证券投资基金基金经理、泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金

基金经理、泓德裕泰债券型证券投资基金基金经理、泓德泓利货币市场基金基金经理、泓德

裕康债券型证券投资基金基金经理、泓德裕荣纯债债券型证券投资基金基金经理、泓德裕和

纯债债券型证券投资基金基金经理、泓德裕祥债券型证券投资基金基金经理、泓德裕泽纯债

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一年定期开放债券型证券投资基金基金经理、泓德裕鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基

金基金经理、泓德泓华灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

3、 基金管理人投资决策委员会

主任:王德晓先生,副董事长,总经理,硕士。曾任阳光保险集团股份有限公司副董事

长兼副总裁、阳光资产管理股份有限公司董事长兼总经理、华泰资产管理有限公司总经理。

成员:邬传雁先生,副总经理, 事业二部总监、基金经理,硕士。曾任幸福人寿保险股

份有限公司总裁助理兼投资管理中心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资

负责人、阳光财产保险股份有限公司资金运用部总经理助理。

王克玉先生,投研总监,事业一部总监,基金经理,硕士。曾任长盛基金管理有限公司

基金经理及权益投资部副总监、国都证券有限公司分析师、天相投资顾问有限公司分析师、

元大京华证券上海代表处研究员。

秦毅先生,研究部总监助理,基金经理,博士。曾任泓德基金管理有限公司研究部研究

员、阳光资产管理股份有限公司行业研究部研究员。

郭堃先生,基金经理,硕士。曾任泓德基金管理有限公司研究部研究员、阳光资产管理

股份有限公司行业研究部研究员。

列席人员:李晓春先生,督察长,硕士。曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总

经理、西藏同信证券有限责任公司副总裁、国泰君安证券股份有限公司收购兼并总部总经理。

4、 上述人员之间不存在近亲属关系。

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二、 基金托管人

(一) 基金托管人概况

1. 基本情况

名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”)

住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

法定代表人:洪崎

成立时间: 1996 年 2 月 7 日

基金托管业务批准文号:证监基金字[ 2004] 101 号

组织形式: 其他股份有限公司(上市)

注册资本: 28,365,585,227 元人民币

存续期间:持续经营

电话: 010-58560666

联系人: 罗菲菲

中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银

行,同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企

业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生

银行有别于国有银行和其他商业银行,而为国内外经济界、金融界所关注。中国

民生银行成立二十年来,业务不断拓展,规模不断扩大,效益逐年递增,并保持

了快速健康的发展势头。

2000 年 12 月 19 日,中国民生银行 A 股股票( 600016)在上海证券交易所

挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日,中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正

式挂牌交易。 2004 年 11 月 8 日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了

58 亿元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行

次级债券的商业银行。 2005 年 10 月 26 日,民生银行成功完成股权分置改革,

成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供

了成功范例。 2009 年 11 月 26 日,中国民生银行在香港交易所挂牌上市。

中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管

理,规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,

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在改革发展与管理等方面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两

率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商

业模式及事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,

树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。

2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中

国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒颁发的

2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。

2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。

在第八届“ 21 世纪亚洲金融年会”上,民生银行荣获“ 2013?亚洲最佳投资

金融服务银行”大奖。

在“ 2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中,民生银行荣获“ 2013 卓越

竞争力品牌建设银行”奖。

在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书( 2013)》中,民生银行荣

获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一

名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。

在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中,民生银行荣获“ 2013 年度中国

最佳企业公民大奖”。

2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。

2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖” 、 “ 年度公益慈善优秀项

目奖” 。

2014 年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司” 大奖和“2014

亚洲企业管治典范奖” 。

2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“ 亚洲贸易金融创新服

务” 称号。

2014 年还荣获《亚洲银行家》 “中国最佳中小企业贸易金融银行奖” , 获

得《 21 世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行” 奖, 获评《经济观察》

报“ 年度卓越私人银行” 等。

2015 年度,民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评

选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。

2015 年度,民生银行荣获《 EUROMONEY》 2015 年度“中国最佳实物黄金投资

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银行”称号。

2015 年度,民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书( 2015)》“中

国银行业社会责任发展指数第一名”。

2015 年度,民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金

融奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项大

奖。

2016 年度,民生银行荣获 2016 胡润中国新金融 50 强和 2016 中国最具创新

模式新金融企业奖。

2、主要人员情况

杨春萍:女,北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于中国投

资银行总行,意大利联合信贷银行北京代表处,中国民生银行金融市场部和资产

托管部。历任中国投资银行总行业务经理,意大利联合信贷银行北京代表处代表,

中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理等职务。具有

近三十年的金融从业经历,丰富的外资银行工作经验,具有广阔的视野和前瞻性

的战略眼光。

3、基金托管业务经营情况

中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格,成为《中

华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了

更好地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管

部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的

原则,高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 64

人,平均年龄 36 岁, 100%员工拥有大学本科以上学历, 80%以上员工具有硕士以

上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。

中国民生银行坚持以客户需求为导向, 秉承“诚信、严谨、高效、务实”的

经营理念,依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平

台,为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2018 年

3 月 31 日,中国民生银行已托管 183 只证券投资基金。中国民生银行于 2007 年

推出“托付民生·安享财富”托管业务品牌,塑造产品创新、服务专业、效益优

异、流程先进、践行社会责任的托管行形象,赢得了业界的高度认可和客户的广

泛好评,深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今,中国民生银行荣获《金融

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理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌创新

力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖,荣获《 21 世纪经济报道》颁发的

“最佳金融服务托管银行”奖。

(二) 基金托管人的内部控制制度

? 内部风险控制目标

强化内部管理,保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行,保证自

觉合规依法经营,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系,

保障业务正常运行,维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。

? 内部风险控制组织结构

中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民

生银行股份有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务

中心共同组成。总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托

管部内设独立、专职的风险监督中心,负责拟定托管业务风险控制工作总体思路

与计划,组织、指导、协调、监督各业务中心风险控制工作的实施。各业务中心

在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

? 内部风险控制原则

(1)全面性原则:风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位,渗透各

项业务过程和业务环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位,每位

员工对自己岗位职责范围内的风险负责。

(2)独立性原则:资产托管部设立独立的风险监督中心,该中心保持高度的

独立性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。

(3)相互制约原则:各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的

机制,建立不同岗位之间的制衡体系。

(4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更

具客观性和操作性。

(5)防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开;托管业务日常操作

部门与行政、研发和营销等部门严格分离。

? 内部风险控制制度和措施

(1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、

严格的人员行为规范等一系列规章制度。

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(2)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。

(3)风险识别与评估:风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估,制

定并实施风险控制措施。

(4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像

监控。

(5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控

制理念,并签订承诺书。

(6)应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾

备中心,保证业务不中断。

? 资产托管部内部风险控制

中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、

监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。

(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的

中间业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范

运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市

场环境的变化和托管业务的快速发展, 新问题新情况不断出现,中国民生银行股

份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险

防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同

参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限

公司资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务中心和业务

岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。

(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双

人制,横向多中心制的内部组织结构,形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织

结构。

(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管

部十分重视内部控制制度的建设,已经建立了一整套内部风险控制制度,包括业

务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节

的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。

(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要,制

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度落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部

内部设置专职风险监督中心,依照有关法律规章,定期对业务的运行进行稽核检

查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。

(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中,技术控制风险比

制度控制风险更加可靠,可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅

从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证,托管业务技术系统具有较强

的自动风险控制功能。

(三) 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定,对基金的

投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、

基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的

到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有

关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理

人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,

基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对

基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时

通知基金管理人限期纠正。

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三、 相关服务机构

一、销售机构

1、直销机构:泓德基金管理有限公司

住所:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206 室

办公地址:北京市西城区德胜门外大街 125 号 3 层

法定代表人:王德晓

客户服务电话: 4009-100-888

传真: 010-59322130

联系人:童贤达

网址:

2、其他销售机构

( 1)中国民生银行股份有限公司

注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

法定代表人:洪崎

联系人:穆婷

电话: 010-58560666

客服电话: 95568

网址:

( 2)中信建投证券股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号

办公地址:北京市东城区朝内大街 188 号

法定代表人:王常青

电话: 400-8 888-108

传真: 010-65182261

联系人:许梦园

网址:

客户服务电话: 400-8888-108

( 3)国泰君安证券股份有限公司

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注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号

办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号

法定代表人:杨德红

电话: 021-38676666

传真: 021-38670666

联系人:芮敏祺

网址:

客户服务电话: 95521

( 4)首创证券有限责任公司

注册地址:北京市西城区德胜门外大街 115 号

办公地址:北京市西城区德胜门外大街 115 号

法定代表人:吴涛

电话: 010-59366070

传真: 010-59366055

联系人:刘宇

网址:

客户服务电话: 400-620-0620

( 5)中国国际金融有限公司

注册地址:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 27-28 层

办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 27-28 层

法定代表人:丁学东

电话: 010-65051166

传真: 010-65058065

联系人:王帅

网址:

客户服务电话: 400-910-1166

( 6)西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址:西藏拉萨市北京中路 101 号

办公地址:上海市闸北区永和路 118 弄 24 号

法定代表人:陈宏

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电话: 021-36537945

传真: (86-21)36533452

联系人:周艳琼

网址:

客户服务电话: 40088-11177

( 7)长江证券股份有限公司

注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

法定代表人:杨泽柱

联系人:奚博宇

电话: 027-65799999

传真: 027-85481900

网址:

客户服务电话: 95579

( 8)中信证券股份有限公司

注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座

法定代表人:张佑君

传真: 010-60833739

联系人:侯艳红

网址:

客户服务电话: 95548

( 9)中信证券(山东)有限责任公司

注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

法定代表人:杨宝林

传真: 0532-85022605

联系人:赵艳青

网址:

客户服务电话: 95548

( 10)中信期货有限公司

注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层

法定代表人:张皓

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传真: 0755-83217421

联系人:韩钰

网址:

客户服务电话: 400-990-8826

( 11)国都证券股份有限公司

注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

法定代表人:王少华

传真: 010-84183311-3389

联系人:黄静

网址:

客户服务电话: 400-818-8118

( 12)申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

法定代表人:李梅

传真: 021-33388224

联系人:黄莹

网址:

客户服务电话: 95523 或 4008895523

( 13)申万宏源西部证券有限公司

注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼

法定代表人:李季

联系人:黄莹

网址:

客户服务电话: 400-800-0562

( 14)平安证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

法定代表人:谢永林

联系人:周一涵

电话: 021-386374376

传真: 0755-82435367

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网址:

客户服务电话: 95511-8

( 15)上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼

办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦

法定代表人:其实

电话: 021-54509998-7019

传真: 021-54660501

联系人:丁姗姗

网址:

客户服务电话: 400-181-8188

( 16)浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址:杭州市文二西路 1 号 903 室

办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼

法定代表人:凌顺平

电话: 0571-88911818

传真: 0571-86800423

联系人:吴强

网址:

客户服务电话: 4008-773-772

( 17)中期资产管理有限公司

注册地址:中国北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

办公地址:中国北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 A 座 8 层

法定代表人:姜新

电话: 010-65807865

传真: 010-65807864

联系人:侯英健

网址:

客户服务电话: 95162-2

( 18)阳光人寿保险股份有限公司

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

17

注册地址:海南省三亚市河东区三亚河东路海康商务 12、 13 层

办公地址:北京市朝阳区朝外大街乙 12 号 1 号楼昆泰国际大厦 12 层

法定代表人:李科

电话: 010-010-59053779

传真: 010-59053700

联系人:龙尧

网址: fund.sinosig.com

( 19)上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906

法定代表人:杨文斌

电话: 021-20613999

传真: 021-68596916

联系人:张茹

网址:

客户服务电话: 400-700-9665

( 20)和讯信息科技有限公司

注册地址:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

法定代表人:王莉

电话: 021-20835787

传真: 010-85657357

联系人:吴卫东

网址: licaike.hexun.com

客户服务电话: 400-920-0022

( 21)北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址:北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

法定代表人:梁越

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

18

电话: 010-56810307

传真: 010-56810628

联系人:张晔

网址:

客户服务电话: 4008980618

( 22)上海汇付金融服务有限公司

注册地址:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼

办公地址:上海市宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋汇付天下总部大

楼 2 楼

法定代表人:冯修敏

联系人:周丹

电话: 021-33323999*8318

传真: 021-33323830

网址:

( 23)上海陆金所资产管理有限公司

注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

法定代表人: 郭坚

联系人: 宁博宇

电 话: 021-20665952

传 真: 021-22066653

网址:

客户服务电话: 4008219031

( 24)北京乐融多源投资咨询有限公司

注册地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603

办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层

法定代表人:董浩

传真: 010-65951887

电话: 4006180707

联系人:姜颖

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

19

网址:

客户服务电话: 400-068-1176

( 25)北京钱景基金销售有限公司

注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012

法定代表人:赵荣春

传真: 010-57569671

联系人:高静

网址:

客户服务电话: 400-893-6885

( 26)上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

法定代表人:张跃伟

传真: 021-20691861

联系人: 徐骋骁

网址:

客户服务电话: 400-820-2899

( 27) 上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

法定代表人:陈继武

联系人:李晓明

网址:

客户服务电话: 4000178000

( 28) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

法定代表人:陈柏青

联系人:韩爱彬

网址:

客户服务电话: 4000-766-123

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

20

( 29)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

注册地址: 上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址: 上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

法定代表人: 汪静波

客服电话: 021-38509735

传真: 021-38509777

联系人: 李娟

网址:

客户服务电话: 400-821-5399

( 30)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层

法定代表人:马勇

电话: 010-83363101

传真: 010-83363072

联系人:文雯

网址:

客户服务电话: 400-166-1188

( 31)中证金牛(北京)投资咨询有限公司

注册地址: 北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址: 北京市西城区宣武门外大街甲 1 号新华社第三工作区 5F

法定代表人: 钱昊旻

电话: 010-59336533

传真: 010-59336500

联系人: 孙雯

网址:

客户服务电话: 4008909998

( 32)珠海盈米财富管理有限公司

注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址:广州海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

21

法定代表人:肖雯

电话: 020-89629099

传真: 020-89629011

联系人:黄敏嫦

网址:

客户服务电话: 020-89629066

( 33)北京创金启富投资管理有限公司

注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址:北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 楼 712 室

法定代表人:梁蓉

电话: 010-66154828-801

传真: 010-63583991

联系人:李婷婷

网址:

客户服务电话: 400-6262-818

( 34)北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址: 北京市海淀区北四环西路 58 号理想国际大厦 906 室

法定代表人:张琪

电话: 010-62676405

客服邮箱: fund@staff.sina.com.cn )

联系人:付文红

网址:

客户服务电话: 010-62675369

( 35)泰诚财富基金销售(大连)有限公司

注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

法定代表人:林卓

联系人:姜焕洋

电话: 0411-88891212

传真: 0411-84396536

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

22

网址:

客户服务电话: 400-6411-999

( 36)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司

注册地址: 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址: 北京市朝阳区建国路 SOHO 现代城 C 座 18 层 1809

法定代表人:戎兵

联系人:魏晨

电话: 010-52413385

传真: 010- 85894285

网址:

客户服务电话: 400-6099-200

( 37)北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

法定代表人:陈超

电话: 4000988511/4000888816

传真: 010-89188000

网址:

客户服务电话: 95118

(38) 深圳众禄金融控股股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

法定代表人: 薛峰

联系人:童彩平

电话: 0755-33227950

传真: 0755-33227951

网址:

客户服务电话: 4006-788-887

( 39)上海利得基金销售有限公司

注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

23

法定代表人:李兴春

联系人:刘阳坤

电话: 021-50583533

传真: 021-50583633

网址:

客户服务电话: 400-921-7755

( 40) 乾道金融信息服务(北京)有限公司

注册地址: 北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室

办公地址:北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 号楼 1302

法定代表人: 王兴吉

联系人:高雪超

电话: 01062062880

传真: 01082057741

网址:

客户服务电话: 400-088-8080

( 41)大泰金石基金销售有限公司

注册地址: 南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105

办公地址:上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼

法定代表人: 袁顾明

联系人:朱海涛

电话: 15921264785

传真: 021-20324199

网址:

客户服务电话: 400-928-2266

( 42)北京植信基金销售有限公司

注册地址:北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67

办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号

法定代表人:于龙

联系人:吴鹏

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

24

传真: 010-67767615

网址:

客户服务电话: 400-680-2123

( 43)北京格上富信基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

法人代表:李悦章

联系人:曹庆展

电话: 010-65983311

传真: 010-65983333

网址:

客户服务电话: 400-066-8586

( 44)上海万得基金销售有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址:上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼

法定代表人:王廷富

电话: 021-51327185

传真: 021-50710161

联系人: 徐亚丹

网址:

客服电话: 400-821-0203

( 45)喜鹊财富基金销售有限公司

注册地址: 西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室

办公地址:北京市朝阳区北苑路安苑里 1 号奇迹大厦 6 层

法定代表人:陈皓

电话: 18501904963

传真: 010-50877697

联系人:曹砚财

网址:

客户服务电话: 0891-6177483

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

25

( 46)中经北证(北京)资产管理有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街 11 号 703

法定代表人:曲阳

注册资本: 3000 万

组织形式: 有限责任公司

联 系 人: 王晨

电 话: 13811685981

传 真: 010-50866170

( 47)北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHO 塔 3 A 座 19 层

法定代表人:钟斐斐

联系人:戚晓强

电话: 010-61840688

传真: 010-61840699

网址:

客户服务电话: 4000-618-518

基金管理人可以根据情况变化、增加或者减少销售机构,并另行公告。

二、登记机构

名称:泓德基金管理有限公司

住所:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206 室

办公地址:北京市西城区德胜门外大街 125 号 3 层

法定代表人:王德晓

客户服务电话: 4009-100-888

传真: 010-59322130

三、出具法律意见书的律师事务所

名称:上海市通力律师事务所

住所:上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 层

办公地址:上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 层

法定代表人:俞卫锋

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

26

联系电话: 021-31358666

传真: 021-31358600

联系人:陆奇

经办律师:黎明、陆奇

四、审计基金财产的会计师事务所

名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼

执行事务合伙人:李丹

联系电话: 021-23238888

传真: 021-23238800

联系人:赵钰

经办会计师:薛竞、赵钰

四、 基金的名称

泓德添利货币市场基金

五、 基金的类型

货币市场基金

六、 基金的运作方式

开放式

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

27

七、 基金的投资

(一)投资目标

在控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上,力争获得超越业绩比较

基准的投资收益。

(二)投资范围

本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括:现金,期限在一年以内(含一年)的银

行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债

券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具,以及法律法规或中国证监会、中国人民银行

认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围。

(三)投资策略

1、 资产配置策略

基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化等的综合

判断,并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征,决定基金资产在债券、银

行存款等各类资产的配置比例,并适时进行动态调整。

2、 利率预期策略

通过对通货膨胀、 GDP、货币供应量、国际利率水平、金融监管政策取向等跟踪分析,

形成对基本面的宏观研判。同时,结合微观层面研究,主要考察指标包括:央行公开市场操

作、主要机构投资者的短期投资倾向、债券供给、回购抵押数量等,合理预期货币市场利率

曲线动态变化,动态配置货币资产。

3、 信用品种投资策略

本基金对于信用债仓位、评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、政策面、资金面

以及收益水平和流动性风险的分析的基础上。信用债发行主体差异较大,需要自下而上研究

债券发行主体的基本面以确定发债主体企业的实际信用风险,通过比较市场信用利差和个券

信用利差以发现被错误定价的个券。本基金将通过在行业和个券方面进行分散化投资,同时

规避高信用风险行业和主体的前提下,适度提高组合收益并控制投资风险。

4、 期限配置策略

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

28

本基金在短期利率期限结构分析的基础上,分析和评估各类投资品种的收益性和流动性,

构建合理期限结构的投资组合。如预期市场利率水平上升,适度缩短投资组合的平均剩余期

限;如预期市场利率水平下降,适度延长投资组合的平均剩余期限。

5、 收益增强策略

通过分析各类投资品种的相对收益、利差变化、市场容量、信用等级情况、流动性风险、

信用风险等因素来确定配置比例和期限组合,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低估、

价格将上升的,能给组合带来相对较高回报的类属;减持相对高估、价格将下降的,给组合

带来相对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。

6、 流动性管理策略

本基金将会紧密关注申购/赎回现金流变化情况、市场资金流动状况等影响货币市场基

金流动性管理的因素,动态调整并有效分配本基金的现金流,以满足基金资产的日常流动性

需求。

未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投资策略,

并在招募说明书更新中公告。

(四)投资决策

基金投资组合的管理采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。

(五)投资程序与交易机制

1、研究策划

研究部在自身研究及外部研究机构研究成果的基础上,形成投资策略报告和研究报告,

为本基金的投资管理提供决策依据。

2、资产配置

投资决策委员会定期不定期召开会议,依据基金投资部、研究部的报告确定基金资产配

置。

3、构建投资组合

基金经理根据投资决策委员会的投资战略,设计和调整投资组合。设计和调整投资组合

需要考虑的基本因素包括:每日基金申购和赎回净现金流量;基金合同的投资限制和比例限

制;研究员的投资建议;基金经理的独立判断等。

4、组合的监控和调整

研究部协同基金经理对投资组合进行跟踪。研究员应保持对个股和个券的定期跟踪,并

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

29

及时向基金经理反馈个股和个券的最新信息,以利于基金经理作出相应的调整。

5、投资指令下达

基金经理根据投资组合方案制订具体的操作计划,并以投资指令的形式下达至交易部。

6、指令执行及反馈

交易部依据投资指令进行操作,并将指令的执行情况反馈给基金经理。

7、风险控制

监察稽核部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实施风险控制,基金经理依据基

金申购赎回的情况控制投资组合的流动性风险。

8、业绩评价

监察稽核部将定期对基金的业绩进行归因分析,找出基金投资管理的长处和不足,为日

后的管理提供客观的依据。

(六)投资限制

1、 本基金不得投资于以下金融工具:

( 1)股票。

( 2)可转换债券、可交换债券。

( 3)信用等级在 AA+ 级以下的债券与非金融企业债务融资工具。

( 4)以定期存款为基准利率的浮动债券,已进入最后一个利率调整期的除外。

( 5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制。

2、 组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

( 1)基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天,平均剩余存续期不得超过 240 天。

( 2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;本基金管

理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%。

( 3)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益

人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、政策

性金融债券除外。

( 4)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计

赎回 30%以上情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%。

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

30

( 5)本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得

展期。

( 6)本基金投资于有固定期限的银行存款(不包括本基金投资于有存款期限,但根据

协议可以提前支取的银行存款)的比例,不得超过基金资产净值的 30%;投资于具有基金

托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的 20%;

投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,合计不得超过基金资

产净值的 5%。

( 7)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低

于 5%;

( 8)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融

工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;

( 9)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金

资产净值的比例合计不得超过 30%;

( 10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支

持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过

基金资产净值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

20%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过

其各类资产支持证券合计规模的 10%;

( 11)本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。基金

持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日

起 3 个月内予以全部卖出;

( 12)本基金的基金总资产不得超过基金资产净值的 140%;

( 13)法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。

法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关

限制。

除上述第( 1)、第( 5)、第( 11)项限制外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金

规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理

人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的,从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

31

托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

3、 禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

( 1)承销证券;

( 2) 违反规定向他人贷款或者提供担保;

( 3)从事承担无限责任的投资;

( 4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

( 5)向其基金管理人、基金托管人出资;

( 6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

( 7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易

的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲

突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得

到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,

并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行

审查。

法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,则本基金按照取消

或调整后的规定执行。

(七)业绩比较基准

本基金的业绩比较基准:同期七天通知存款税后利率

如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时,经与基金托管人协商一致,

本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,无需召开基金份额持有人

大会。

(八)风险收益特征

本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种,其预期收益和预期风险均

低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

32

(九)投资组合平均剩余期限的计算方法

1、 计算公式

本基金按下列公式计算平均剩余期限:

投资组合平均剩余期限(天)=(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资于

金融工具产生的负债×剩余期限+Σ债券正回购×剩余期限) /(投资于金融工具产生的资

产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购)

其中,投资于金融工具产生的资产包括现金资产、期限在一年以内(含一年)的银行存款、

同业存单、逆回购、中央银行票据、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业

债务融资工具、资产支持证券、买断式回购产生的待回购债券或中国证监会允许投资的其他

固定收益类金融工具。

投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。

采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式债券成本包

括债券投资成本和内在应收利息。

2、 各类资产和负债剩余期限的确定

( 1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0 天;证

券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;

( 2)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实

际剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款,剩余期限

和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;银行通知存款的剩余期限和剩

余存续期限以存款协议中约定的通知期计算;

( 3)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天

数,以下情况除外:允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率

调整日的实际剩余天数计算;允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日

至债券到期日的实际剩余天数计算;

( 4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到

期日的实际剩余天数计算;

( 5)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际

剩余天数计算;

( 6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

33

限;

( 7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到

期日的实际剩余天数计算;

( 8)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中国证监会的

规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。

平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如法律法

规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规定。

(十)基金的投资组合报告

1、 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的

比例( %)

1 固定收益投资 259,910,305.58 49.91

其中:债券 259,910,305.58 49.91

资产支持证券 - -

2 买入返售金融资产 185,349,494.07 35.59

其中:买断式回购的买入返售

金融资产 - -

3 银行存款和结算备付金合计 73,776,178.58 14.17

4 其他资产 1,768,239.08 0.34

5 合计 520,804,217.31 100.00

2、 报告期债券回购融资情况

金额单位:人民币元

序号 项目 金额(元) 占基金资产净值比

例(%)

1 报告期内债券回购融资余额 - 2.56

其中:买断式回购融资 - -

2 报告期末债券回购融资余额 - -

其中:买断式回购融资 - -

序号 项目 金额(元) 占基金资产净值比

例(%)

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

34

1 报告期内债券回购融资余额 - 2.56

其中:买断式回购融资 - -

2 报告期末债券回购融资余额 - -

其中:买断式回购融资 - -

注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占基

金资产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

序号 发生日期 融资余额占基金

资产净值比例(%) 原因 调整期

1 2018-02-12 24.87

规模变

2018-02-12( 13号已恢

复正常)

3、 基金投资组合平均剩余期限

( 1) 投资组合平均剩余期限基本情况

项目 天数

报告期末投资组合平均剩余期限 54

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 82

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 39

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

报告期内无投资组合平均剩余期限超过120天情况。

( 2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限

各期限资

产占基金

资产净值

的比例( %)

各期

限负

债占

基金

资产

净值

的比

例( %)

1 30天以内 56.15 -

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

2 30天(含)—60天 9.00 -

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

35

3 60天(含) —90天 15.19 -

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

4 90天(含)—120天 5.76 -

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

5 120天(含)—397天(含) 13.47 -

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

合计 99.57 -

4、 报告期内投资组合平均剩余期限超过 240 天情况说明

注:本基金本报告期内平均剩余存续期未超过 240 天。

5、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

金额单位:人民币元

序号 债券品种 摊余成本(元)

占基金资产净值比

例(%)

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 40,082,742.87 7.70

其中:政策性金融债 40,082,742.87 7.70

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 67,002,631.82 12.87

6 中期票据 - -

7 同业存单 152,824,930.89 29.36

8 其他 - -

9 合计 259,910,305.58 49.94

10

剩余存续期超过 397 天

的浮动利率债券

- -

6、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

7、 金额单位:人民币元

序号 债券代码 债券名称 债券数量

(张) 摊余成本(元)

占基金资

产净值比

例(%)

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

36

1 130238 13国开38 300,000 30,083,337.73 5.78

2 011800574

18兖州煤业SCP0

02

300,000 30,001,011.02 5.76

3 011800536 18徐工SCP002 300,000 30,000,955.94 5.76

4 111819050

18恒丰银行CD05

0

300,000 29,860,383.49 5.74

5 111709524

17浦发银行CD52

4

300,000 29,639,315.14 5.69

6 111710684

17兴业银行CD68

4

300,000 29,630,964.26 5.69

7 111795443

17广州农村商业

银行CD069 200,000 19,973,069.01 3.84

8 111716295

17上海银行CD29

5

200,000 19,776,216.37 3.80

9 111786988

17华融湘江银行

CD125

150,000 14,968,587.04 2.88

10 170408 17农发08 100,000 9,999,405.14 1.92

序号 债券代码 债券名称 债券数量

(张) 摊余成本(元) 净值比例 占基金资产 (%)

1 130238 13国开38 300,000 30,083,337.73 5.78

2 011800574 18兖州煤业SCP002 300,000 30,001,011.02 5.76

3 011800536 18徐工SCP002 300,000 30,000,955.94 5.76

4 111819050 18恒丰银行CD050 300,000 29,860,383.49 5.74

5 111709524 17浦发银行CD524 300,000 29,639,315.14 5.69

6 111710684 17兴业银行CD684 300,000 29,630,964.26 5.69

7 111795443

17广州农村商业银

行CD069 200,000 19,973,069.01 3.84

8 111716295 17上海银行CD295 200,000 19,776,216.37 3.80

9 111786988

17华融湘江银行CD

125

150,000 14,968,587.04 2.88

10 170408 17农发08 100,000 9,999,405.14 1.92

序号 债券代码 债券名称 债券数量

(张) 摊余成本(元) 占基金资 产净值比

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

37

例(%)

1 130238 13国开38 300,000 30,083,337.73 5.78

2 011800574

18兖州煤业SCP0

02

300,000 30,001,011.02 5.76

3 011800536 18徐工SCP002 300,000 30,000,955.94 5.76

4 111819050

18恒丰银行CD05

0

300,000 29,860,383.49 5.74

5 111709524

17浦发银行CD52

4

300,000 29,639,315.14 5.69

6 111710684

17兴业银行CD68

4

300,000 29,630,964.26 5.69

7 111795443

17广州农村商业

银行CD069 200,000 19,973,069.01 3.84

8 111716295

17上海银行CD29

5

200,000 19,776,216.37 3.80

9 111786988

17华融湘江银行

CD125

150,000 14,968,587.04 2.88

10 170408 17农发08 100,000 9,999,405.14 1.92

8、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目 偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的

次数 0

报告期内偏离度的最高值 0.0987%

报告期内偏离度的最低值 0.0371%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均

值 0.0530%

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

注:本基金本报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%的情况。

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

注:本基金本报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.50%的情况。

9、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

38

注:本基金本报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%的情况。

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

注:本基金本报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.50%的情况。

10、 投资组合报告附注

( 1) 基金计价方法说明

本基金的债券投资采用摊余成法计价,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或

商定利率每日计提应收利息,并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折

价。

( 2) 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报

告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

( 3) 其他资产构成

单位:人民币元

序 号

名称 金额(元)

1 存出保证金 -

2 应收证券清算款 -

3 应收利息 1,549,482.15

4 应收申购款 218,756.93

5 其他应收款 -

6 其他 -

7 合计 1,768,239.08

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

39

八、 基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

(一)本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

泓德泓利货币A

阶段 份额净值

增长率①

份额净值

增长率标

准差②

业绩比较

基准收益

率③

业绩比较基

准收益率标

准差④

①-③ ②-④

自基金合同生

效起至2018年 3

月 31 日( 2017

年 05 月 04 日至

2018 年 3 月 31

日)

3.5726% 0.0050% 0.8396% 0.0000% 2.733% 0.0050%

泓德泓利货币B

阶段 份额净值

增长率①

份额净值

增长率标

准差②

业绩比较

基准收益

率③

业绩比较基

准收益率标

准差④

①-③ ②-④

自基金合同生

效起至2018年 3

月 31 日( 2017

年 05 月 04 日至

2018 年 3 月 31

日)

3.7966% 0.0050% 0.8396% 0.0000% 2.957% 0.0050%

注:本基金收益分配是按日结转份额。

(二)自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变

动的比较

泓德添利货币A

份额累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

40

泓德添利货币B

份额累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

注: 1)本基金的基金合同于2017年5月4日生效,截至2018年03月31日止,本基金成立未满1

年。

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

41

2)根据基金合同的约定,本基金建仓期为6个月,截至报告日,本基金的各项资产配置比例

符合本基金合同第十二部分第二条投资范围、第四条投资限制的相关约定。

九、 基金的费用与税收

(一)基金费用的种类

1、基金管理人的管理费;

2、基金托管人的托管费;

3、销售服务费;

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;

6、基金份额持有人大会费用;

7、基金的证券交易费用;

8、基金的银行汇划费用;

9、 基金的账户开户费用、账户维护费用;

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、 基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。管理费的计算方法如下:

H=E×0.25%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发

送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付

给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等, 支付日期顺延。

2、 基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

H=E×0.05%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

42

基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发

送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。

若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

3、 基金销售服务费

本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%, 对于由 B 类降级为 A 类的基金份额

持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额的费率。 B 类

基金份额的年销售服务费率为 0.01%, 对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人,年销售

服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售

服务费计提的计算公式相同,具体如下:

H=E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数

H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提, 逐日累计至每月月末, 按月支付。由基金管理人向基金托管

人发送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财

产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可

抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。

上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费

用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

(三)不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失;

2、 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

3、 《基金合同》生效前的相关费用;

4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

(四)费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后,可按照基金发展情况,并根据法律法规规定和基

金合同约定酌情调低基金管理费率、基金托管费率或销售服务费。上述费率调低事项,无须

召开基金份额持有人大会。

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

43

基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。

(五)基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

44

十、 备查文件

(一)备查文件目录

1、中国证监会准予泓德添利货币市场基金募集注册的文件。

2、《 泓德添利货币市场基金基金合同》。

3、《 泓德添利货币市场基金托管协议》。

4、法律意见书。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照。

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

7、中国证监会要求的其他文件

(二)存放地点

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。

(三)查阅方式

投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后,可在合理时间内取得备查文

件的复制件或复印件。

泓德泓利货币市场基金招募说明书( 更新) 摘要

45

十一、 对招募说明书更新部分的说明

本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管

理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法

律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对本基金的原招募说明书

进行了更新,主要更新的内容如下:

1、 在“重要提示”部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期、有关财务数据和基

金业绩的截止日期;

2、 对“基金管理人”相关信息进行了更新;

3、 对“基金托管人”相关信息进行了更新;

4、 对“相关服务机构”相关信息进行了更新;

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